Perekapitali algoritmiline optimeerimine
Courcef ühendab DCA (Dollari kulude keskmistamise) silumise ennustavate mudelitega, et jaotada teie investeeringud aja jooksul, ilma et peaksite turge igapäevaselt jälgima.
Armatuurlaua ülevaade
Meie lähenemine
Courcef on mõeldud peredele, kes soovivad suurendada oma kapitali kümne kuni kahekümne aasta jooksul ilma finantsturu spetsialistiks saamata. Meetod põhineb kahel lihtsal põhimõttel: sisendite jaotamine aja peale ja ajakava kohandamine läbi andmeanalüüsi.
Konkreetselt töötleb ennustav analüüsimootor pidevaid turu aegridu ja tuvastab aknad, kus riski/võimaluste suhe on statistiliselt soodsam, lubamata kunagi garanteeritud tulu.
Vaatlus
Kapitali korraga investeerimine seab teid ajastusriskile: turu langus vahetult pärast turule sisenemist võib avaldada püsivat mõju tulemuslikkusele ja tunnetatavale stressitasemele. Ja vastupidi, "ideaalse hetke" ootamine viib sageli selleni, et kunagi ei investeerita.
DCA silumine jaotab investeeringu mitmeks tavaliseks osaks. Courcef täpsustab seda meetodit, kohandades seeriate suurust ja ajastust volatiilsusnäitajate põhjal, selle asemel, et järgida kindlat ajakava turutingimuste suhtes pimedana.
Ajastusriskiga riskipositsioon identse investeerimishorisondiga. Lihtsustatud illustratsioon, ilma lõivude ja maksudeta.
Metoodika
Süsteemi igal komponendil on konkreetne roll ajastusriski vähendamisel ja investeerimisdistsipliini pikaajalisel säilitamisel.
Mootor töötleb pidevalt turuandmeid (volatiilsus, mahud, korrelatsioonid), et hinnata soodsate sisenemistingimuste tõenäosust lühikese horisondi jooksul.
Investeeringute osad teostatakse vastavalt algoritmiga kohandatud ajakavale, ilma käsitsi sekkumiseta ja ilma emotsionaalsete otsusteta korralduse tegemise ajal.
Ajaline jaotus vähendab halva asetusega kirje mõju ja ühtlustab mehaaniliselt keskmist soetushinda plaani kehtivusaja jooksul.
Iga plaaniga on kaasas ajaloolistel stsenaariumidel põhinevad prognoosid, mis on esitatud nende eelduste ja piirangutega, ilma tulemuslikkust lubamata.
Operatsioon
Protsessi läbipaistvus võimaldab teil mõista iga täitmisotsust, ilma et peaksite tehnilisi näitajaid iseseisvalt tõlgendama.
Hindade, mahtude ja volatiilsuse näitajate vooge kogutakse ja normaliseeritakse reaalajas mitmest turuallikast.
Statistiline mudel hindab soodsate tingimuste tõenäosust järgmistel päevadel ajaloolistes andmetes täheldatud mustrite põhjal.
Iga osamakse suurust ja ajastust kohandatakse kindlaksmääratud plaani piires, mitte kunagi kõrvale kaldumata üldisest kavandatud summast.
Jaotus vaadatakse perioodiliselt üle, et see oleks kooskõlas algselt deklareeritud horisondi ja riskiprofiiliga.
Kasutusjuhtumid
Regulaarsete maksete plaan viieteistkümne kuni kahekümne aasta jooksul, osamakseid korrigeeritakse pigem turu volatiilsuse kui kindla ajakava järgi. Eesmärk on vähendada lõhet keskmise sisenemishinna ja turu madalseisu vahel, ilma et see kehtestaks leibkonnale aktiivset järelevalvet.
Prognoosid hõlmavad ajalooliselt soodsaid ja ebasoodsaid stsenaariume, et esitada realistlik vahemik, mitte üksi väärtus.
Näide pensioniplaanist
Kaheksa kuni kaheteistkümne aasta jooksul uuringute rahastamiseks mõeldud kapitali puhul soodustab süsteem riski järkjärgulist vähendamist tähtaja lähenedes, vähendades kõige volatiilsemate varade riski.
Vanemad säilitavad igakuise ülevaate praegusest jaotusest, ilma et nad peaksid ise varaklasside vahel otsustama.
Haridusfondi näide
Tehnilised küsimused
Isiku- ja finantsandmed krüpteeritakse edastamise ja säilitamise ajal. Juurdepääs kontole põhineb tugeval autentimisel ja tõrkekohtade piiramiseks eraldatakse tellimuste täitmise vood analüüsisüsteemidest.
Mudel põhineb volatiilsusnäitajatel ja pika perioodi jooksul täheldatud statistilistel mustritel. Selle eesmärk ei ole ennustada täpset hinda, vaid hinnata soodsate sisenemistingimuste suhtelist tõenäosust mis tahes turu modelleerimisele omaste piiride piires.
Kohaldatavad tasud (teenuste haldamine, tellimuste täitmine, võimalikud kolmanda osapoole maakleritasud) on üksikasjalikult kirjeldatud lepingudokumentides enne mis tahes plaani kehtestamist, et iga leibkond saaks hinnata mõju netotulemusele.
Likviidsus sõltub plaani raames valitud investeerimisvahenditest. Investeerimisprofiili määratlemisel täpsustatakse väljamakse tingimused, töötlemisajad ja teatud meediaga seotud võimalikud trahvid.
Esialgne analüüs võimaldab määrata summa, horisondi ja riskiprofiili enne automaatse plaani kehtestamist. Selles etapis pole kohustust pühenduda.