Ģimenes kapitāla algoritmiskā optimizācija
Courcef apvieno DCA (Dollar-Cost Averaging) izlīdzināšanu ar prognozējošiem modeļiem, lai sadalītu jūsu ieguldījumus laika gaitā, neprasot jums katru dienu uzraudzīt tirgus.
Informācijas paneļa pārskats
Mūsu pieeja
Courcef ir paredzēts ģimenēm, kuras vēlas palielināt savu kapitālu desmit līdz divdesmit gadu laikā, nekļūstot par finanšu tirgus speciālistiem. Metodes pamatā ir divi vienkārši principi: ievades sadale laikā un grafika pielāgošana, izmantojot datu analīzi.
Konkrēti, paredzamās analīzes dzinējs apstrādā nepārtrauktas tirgus laikrindas un identificē logus, kuros riska/iespēju attiecība ir statistiski labvēlīgāka, nesolot garantētu atdevi.
Novērojums
Ieguldot kapitālu uzreiz, jūs pakļaujat laika riskam: tirgus kritums tūlīt pēc ienākšanas var ilgstoši ietekmēt sniegumu un izjustā stresa līmeni. Un otrādi, “ideālā brīža” gaidīšana bieži noved pie tā, ka nekad neiegulda.
DCA izlīdzināšana sadala ieguldījumu vairākās regulārās daļās. Courcef uzlabo šo metodi, pielāgojot laidienu lielumu un laiku, pamatojoties uz svārstīguma rādītājiem, nevis sekojot fiksētam grafikam, kas nav atkarīgs no tirgus apstākļiem.
Ekspozīcija attiecībā pret laika risku ar identisku ieguldījumu horizontu. Vienkāršota ilustrācija, izņemot nodevas un nodokļus.
Metodoloģija
Katrai sistēmas sastāvdaļai ir īpaša loma laika riska samazināšanā un ieguldījumu disciplīnas saglabāšanā ilgtermiņā.
Dzinējs nepārtraukti apstrādā tirgus datus (nepastāvību, apjomus, korelācijas), lai novērtētu labvēlīgu ienākšanas apstākļu iespējamību īsā laika posmā.
Investīciju daļas tiek veiktas saskaņā ar algoritmu pielāgotu grafiku, bez manuālas iejaukšanās un bez emocionāliem lēmumiem pasūtījuma veikšanas brīdī.
Sadalījums laika gaitā samazina slikti novietota ieraksta ietekmi un mehāniski izlīdzina vidējo iegādes cenu plāna darbības laikā.
Katram plānam ir pievienotas prognozes, kas balstītas uz vēsturiskiem scenārijiem, izklāstītas ar to pieņēmumiem un ierobežojumiem, nesolot veiktspēju.
Darbība
Procesa caurspīdīgums ļauj izprast katru izpildes lēmumu, pašam neinterpretējot tehniskos rādītājus.
Cenu, apjomu un svārstīguma rādītāju plūsmas tiek apkopotas un normalizētas reāllaikā no vairākiem tirgus avotiem.
Statistikas modelis novērtē labvēlīgu apstākļu iespējamību nākamajās dienās, pamatojoties uz vēsturiskajos datos novērotajiem modeļiem.
Katras daļas apjoms un laiks tiek koriģēti noteiktā plāna robežās, nekad neatkāpjoties no kopējā plānotā apjoma.
Piešķīrums tiek periodiski pārskatīts, lai tas atbilstu sākotnēji deklarētajam horizontam un riska profilam.
Lietošanas gadījumi
Regulāru maksājumu plāns piecpadsmit līdz divdesmit gadiem ar maksājumiem, kas pielāgoti tirgus svārstībām, nevis noteiktam grafikam. Mērķis ir samazināt atšķirību starp vidējo ieejas cenu un tirgus zemākajām vērtībām, neuzliekot mājsaimniecībai aktīvu uzraudzību.
Prognozēs ir iekļauti vēsturiski labvēlīgi un nelabvēlīgi scenāriji, lai parādītu reālistisku diapazonu, nevis vienu vērtību.
Pensijas plāna piemērs
Kapitālam, kas paredzēts studiju finansēšanai astoņu līdz divpadsmit gadu laikā, sistēma atbalsta pakāpenisku riska samazināšanu, tuvojoties termiņam, pastiprinot pakļautību visnegaistīgākajiem aktīviem.
Vecāki ik mēnesi nodrošina redzamību par pašreizējo piešķīrumu, pašiem neizšķiroties starp aktīvu klasēm.
Izglītības fonda piemērs
Tehniskie jautājumi
Pārsūtīšanas un uzglabāšanas laikā personas un finanšu dati tiek šifrēti. Konta piekļuves pamatā ir spēcīga autentifikācija, un pasūtījumu izpildes plūsmas tiek atdalītas no analīzes sistēmām, lai ierobežotu kļūmes punktus.
Modelis ir balstīts uz svārstīguma rādītājiem un statistiskiem modeļiem, kas novēroti ilgākā laika periodā. Tas nav paredzēts, lai prognozētu precīzu cenu, bet gan novērtētu labvēlīgu ienākšanas apstākļu relatīvo varbūtību jebkurai tirgus modelēšanai raksturīgajās robežās.
Piemērojamās maksas (pakalpojumu pārvaldība, pasūtījuma izpilde, iespējamās trešo pušu starpniecības maksas) ir detalizēti aprakstītas līguma dokumentācijā pirms jebkura plāna ieviešanas, lai katra mājsaimniecība varētu novērtēt ietekmi uz neto darbību.
Likviditāte ir atkarīga no plānā izvēlētajiem ieguldījumu instrumentiem. Nosakot ieguldījumu profilu, tiek norādīti izņemšanas nosacījumi, apstrādes laiki un iespējamie sodi, kas saistīti ar noteiktiem medijiem.
Sākotnējā analīze ļauj definēt summu, horizontu un riska profilu pirms jebkura automatizēta plāna ieviešanas. Šajā posmā nav pienākuma uzņemties saistības.